Quais as principais tendências para assessores de investimento em 2025?

Quais as principais tendências para assessores de investimento em 2025?

O mercado financeiro está em constante evolução, um fato que já deve ser evidente para qualquer observador. Um investidor, por exemplo, que explorou as criptomoedas em 2024, enfrentou um volume de R$247,8 bilhões movimentados até Setembro. Este valor não é apenas um número. Ele reflete as mudanças que estão moldando as tendências para assessores de investimento em 2025.

A ascensão da tokenização de ativos promete moldar o setor financeiro. Investidores cada vez mais percebem a importância dessa ferramenta. Ela abre portas para inovações. No entanto, é essencial que os assessores de investimento compreendam essas novidades. Assim, eles não perderão oportunidades estratégicas no futuro. O conhecimento sobre tokenização se tornou uma necessidade no dinâmico mercado financeiro de 2025.

Principais Conclusões

• A tokenização de ativos é uma tendência central para inovações financeiras.

• O acesso à informação e à experiência do cliente é crucial para o sucesso futuro.

• A importância da digitalização e da utilização da inteligência artificial no setor.

• A democratização de investimentos facilita o acesso a novos produtos financeiros.

• Os assessores precisam se adaptar às mudanças rápidas do mercado.

Tendências para assessores de investimento em 2025

As tendências do mercado financeiro em 2025 prometem transformar radicalmente a atuação dos assessores de investimento. A emergência da digitalização e o avanço tecnológico, incluindo a inteligência artificial e a blockchain, serão cruciais para a modernização dos serviços financeiros. Essas inovações não apenas otimizam as operações, mas também elevam a qualidade da experiência do cliente.

Os ETFs de Bitcoin e Ethereum têm se destacado entre os investidores brasileiros. Com R$247,8 bilhões em cripto movimentados de janeiro a setembro de 2024, observa-se uma demanda por novas opções. Assim, os assessores de investimento devem se atualizar para atender às expectativas dos investidores.

A crescente relevância do modelo ESG (ambiental, social e de governança) indica um interesse crescente em investimentos sustentáveis. Os assessores devem integrar essa perspectiva nas recomendações, refletindo a crescente preocupação com o desenvolvimento ambiental e a responsabilidade empresarial.

• A tokenização de ativos será uma tendência forte, promovendo a democratização do acesso a investimentos e aumentando a base de investidores.

• A atenção à segurança e transparência proporcionadas pela blockchain será crucial, especialmente com o aumento de aplicações em cripto na América Latina.

• A crescente capacitação profissional dos assessores de investimento, focando em novidades como a tokenização de crédito privado e renda fixa digital, será essencial para se manter relevante no mercado.

Adaptar-se às tendências do mercado financeiro e manter-se atualizado são essenciais para a estratégia dos assessores. Isso assegura que estejam preparados para as inovações que definirão o setor até 2025.

A digitalização no setor financeiro

A digitalização está revolucionando a interação entre consultorias e clientes. A adoção de tecnologias financeiras torna as plataformas digitais cruciais para acesso rápido a informações. Este avanço não só melhora a eficiência operacional, mas também abre novos mercados.

Implementar soluções digitais melhora o atendimento, tornando-o mais ágil e personalizado. As consultorias estão investindo pesadamente em digitalização no setor financeiro. Em 2024, os investimentos do setor financeiro em tecnologia atingiram cerca de R$ 47 bilhões, um crescimento expressivo em relação a 2023.

Plataformas digitais trazem ferramentas de automação, transformando operações administrativas. Isso libera recursos para atividades estratégicas. A infraestrutura digital se torna um diferencial competitivo, permitindo operar em um mercado dinâmico. A digitalização no setor financeiro traz benefícios além da eficiência. Ela cria um ambiente mais seguro e transparente, aumentando a confiança e atraindo investidores.

Inteligência artificial moldando a assessoria de investimentos

A inteligência artificial está revolucionando a assessoria de investimentos, automatizando processos que antes exigiam grande esforço humano. Ferramentas de IA analisam vastos conjuntos de dados, revelando insights cruciais sobre tendências de mercado e comportamento dos ativos.

O crescimento da inteligência artificial é notável, com o mercado global previsto para alcançar US$ 1,8 trilhões até 2030, segundo a Grandview Research. No mundo, 72% das empresas já adotaram a IA em suas operações, evidenciando uma tendência clara para a digitalização e maior eficiência.

O impacto da inteligência artificial na assessoria de investimentos é multifacetado:

• Análise preditiva de mercado, permitindo previsões mais precisas.

• Identificação de oportunidades de investimento com base em dados históricos e em tempo real.

• Automação de processos de análise de risco de crédito, aumentando a precisão e reduzindo inadimplências.

• Utilização de machine learning para aprimorar a análise de dados ao longo do tempo.

A implementação de IA na assessoria de investimentos não apenas otimiza operações, mas também facilita a coleta e análise de dados complexos, algo inatingível com métodos tradicionais. Este avanço não apenas moderniza o setor financeiro, mas também cria um ambiente mais ágil e responsivo, essencial para a competitividade no mercado atual.

Tokenização como ponta de lança da inovação

A tokenização de ativos emerge como uma inovação crucial no mercado financeiro. Ela emprega a tecnologia blockchain, trazendo agilidade, segurança e transparência. Essa inovação não só redefiniu o modo de negociação de ativos, mas também expandiu o acesso a digital assets. Isso democratiza o mercado financeiro, abrindo-o a uma maior diversidade de investidores.

Com a recente regulamentação, a CVM está a implementar normas para facilitar o acesso a capital. Isso visa incentivar listagens, refletindo a evolução das plataformas de investimento online. A revisão da CVM 88 está em discussão, com potenciais mudanças significativas na gestão da dívida. Essas alterações prometem aumentar a diversidade e a eficiência no mercado.

Essas mudanças prometem aumentar significativamente a confiança e a participação no mercado. Haverá uma maior ênfase em inovação no mercado financeiro. A adoção de práticas transparentes e a regulamentação adequada são essenciais para maximizar o potencial da tokenização de ativos e dos digital assets na transformação do setor financeiro.

ESG e sustentabilidade no radar de investimentos

A adoção das práticas de ESG (Ambiental, Social e Governança) mudou o cenário dos investimentos. Desde o surgimento do conceito em 2004, em um relatório da ONU, ele influenciou o comportamento de investidores e empresas. A sustentabilidade se tornou uma prioridade, não apenas uma tendência passageira.

A demanda por investimentos responsáveis cresce, especialmente com o papel das pequenas empresas, que representam mais de 94% dos negócios globais. A formação profissional se expande com cursos especializados, como "ESG: um novo jeito de investir". Esses cursos, oferecidos pela B3, XP e BlackRock, abrangem seis módulos com 18 conteúdos. A formação profissional se expande ainda mais com cursos de especialização e mestrado que tratam de práticas de ESG, refletindo a urgência por conhecimento nesse campo.

A implementação de práticas ESG está em ascensão. Empresas buscam não apenas aumentar sua competitividade, mas também garantir uma operação sustentável e ética. Fundos e ações que adotam padrões elevados de governança se destacam em períodos de incerteza financeira. A união entre governança e sustentabilidade contribui para um desempenho superior nas economias instáveis.

“A demanda por comportamentos sustentáveis e responsáveis no mercado financeiro só tende a aumentar com o tempo.”

A conscientização sobre sustentabilidade aprofunda-se, impulsionando o mercado financeiro a adotar o ESG. O reflexo na performance ética das empresas aumenta a satisfação dos investidores. A integração do modelo ESG em sua abordagem de investimentos pode ser a chave para um futuro financeiro mais responsável e coeso.

Democratização do acesso a investimentos

A democratização de investimentos será crucial para o futuro financeiro. Acesso facilitado e inclusão ampliada são essenciais em um mundo onde a acessibilidade financeira avança rapidamente. A digitalização do setor permitirá que investidores de diversos perfis acessem oportunidades antes restritas a uma elite financeira.

Com a crescente popularização das fintechs e o surgimento de novas plataformas de investimento, o ambiente de investimento se torna mais inclusivo. Isso resultará na necessidade de assessores de investimentos se adaptarem e compreenderem as particularidades de uma clientela mais diversificada. Inclui-se novos investidores que buscam participar do mercado financeiro de forma consciente e informada.

• Investidores com R$ 10 mil terão acesso a contas globais na XP, permitindo participações em mercados externos.

• O número de investidores com contas internacionais duplicou no último ano, refletindo uma busca por diversificação e segurança financeira.

• Taxas de juros em treasuries americanos estão em máximas históricas, atraindo atenção de investidores globais.

Essas transformações evidenciam um movimento claro em direção à democratização do acesso a investimentos. Além disso, a facilidade na abertura de contas, com processos que levam menos de dois minutos, encoraja mais cidadãos a ingressarem no mundo dos investimentos.

O cenário traçado para 2025 inclui um mercado financeiro mais justo e acessível. A atuação dos assessores deve acompanhar essa evolução. Assim, garantindo que todos os investidores, independentemente de seu capital inicial, tenham acesso a informações e oportunidades adequadas.

Fundos tokenizados e oportunidades de diversificação

Os fundos tokenizados estão transformando o mercado de investimentos, abrindo portas para novas oportunidades de diversificação. Antes inacessíveis, essas alternativas agora permitem a fácil aquisição de uma vasta gama de ativos. A conversão de ativos reais em tokens digitais aumenta a liquidez e facilita a personalização das estratégias de investimento.

O crescimento dos fundos tokenizados traz benefícios significativos para os investidores, ampliando a diversidade de suas portfólios. A popularidade dos ETFs de criptomoedas, como o ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT), da BlackRock, que ultrapassou US$ 1 bilhão em ativos sob gestão em apenas uma semana, é um exemplo claro. Essa expansão para novas classes de ativos aumenta a segurança e o alcance dos investimentos.

A aceitação crescente de fundos tokenizados não só amplia as opções de diversificação de investimentos, mas também dinamiza o mercado. A adaptação a novas regulamentações e a infraestrutura emergente, como plataformas de tokenização, permite que investidores atinjam horizontes financeiros mais amplos e sustentáveis.

O papel das fintechs no futuro das finanças

As fintechs estão transformando o panorama financeiro, desafiando as práticas estabelecidas e introduzindo novas soluções. Essas empresas destacam-se pela inovação financeira, oferecendo serviços mais personalizados e acessíveis. 

A agilidade das fintechs leva a processos menos burocráticos e à aprovação rápida de empréstimos. Isso representa uma mudança significativa para os investidores, que valorizam a eficiência. A adoção de tecnologias como Blockchain mostra um potencial de redução de fraudes, diminuindo-as quando bem aplicadas. Essa tecnologia adiciona um nível de segurança que as instituições tradicionais muitas vezes não conseguem replicar.

As fintechs não apenas trazem eficiência operacional, mas também utilizam a tecnologia para aumentar a transparência nas transações financeiras. Isso permite que você tenha maior controle sobre suas finanças. Com o crescimento dessas empresas, a colaboração com assessores de investimentos abre novas oportunidades para expandir serviços, criando experiências mais satisfatórias para os clientes.

À medida que avançamos, a fusão entre práticas tradicionais e a inovação financeira das fintechs se mostra essencial para o sucesso no futuro das finanças. Essa sinergia pode resultar em soluções que atendam melhor às necessidades dos consumidores e que respondam efetivamente às demandas do mercado em constante evolução.

Transformação na experiência do cliente em assessoria

A experiência do cliente em assessoria de investimentos está em transformação. O cenário financeiro atual requer uma ênfase em personalização de serviços. Cada interação deve ser relevante e adaptada às necessidades individuais dos investidores. A tecnologia, quando utilizada de forma eficiente, permite aos assessores oferecer soluções imediatas e adaptadas.

O uso de ferramentas de análise preditiva, como a Inteligência Artificial, melhora a capacidade de oferecer recomendações. Essas recomendações estão alinhadas com as expectativas dos investidores. Essa abordagem não só melhora a escalabilidade da prática de assessoria, mas também solidifica a experiência do cliente. Garante que suas decisões de investimento sejam apoiadas por dados concretos e relevantes.

A crescente regulamentação, como as normas CVM 178/17, enfatizam a transparência nas relações financeiras. Isso contribui significativamente para a experiência do cliente. Permite uma compreensão mais clara dos custos e benefícios associados aos serviços de assessoria de investimentos. A expectativa de integração de portfólios através de Open Finance até 2025 promete uma visão abrangente das finanças pessoais. Reforça a personalização da experiência oferecida.

O compromisso contínuo com a experiência do cliente na assessoria de investimentos é essencial. A personalização de serviços integrada à tecnologia avançada realça a satisfação do investidor. Transforma a maneira como os profissionais do setor se relacionam com seus clientes.

Impacto da legislação na prática dos assessores

As mudanças recentes na legislação financeira apresentam tanto desafios quanto oportunidades para assessores de investimento. A Resolução CVM nº 178, redefine o ambiente de trabalho desses profissionais.

Em novembro de 2024, a transparência na remuneração dos assessores será exigida, trazendo clareza sobre comissões e evitando conflitos de interesse. Essa mudança visa assegurar o compliance no setor financeiro, exigindo que os assessores informem claramente aos investidores sobre suas estruturas remuneratórias.

A flexibilização que elimina a exclusividade dos assessores com uma única corretora cria um ambiente competitivo. No entanto, essa liberdade traz preocupações sobre a segurança das informações dos clientes, um tema ressaltado pelo Banco Santander. O desafio de garantir a confidencialidade das informações pode se intensificar com múltiplas ligações a diferentes instituições financeiras.

Instituições como a Warren estão se adaptando ao novo cenário, adotando modelos de negócios sem comissões. Isso pode se tornar um diferencial no setor. A ANCORD menciona que o cumprimento das novas exigências pode ser um impedimento para a entrada de novos players no mercado, especialmente para pequenas empresas que enfrentam altos custos operacionais para se adaptar às alterações.

O setor concorda que essa nova abordagem pode oferecer um ambiente mais seguro para os investidores, promovendo uma relação de confiança. É crucial que os assessores estejam cientes das exigências de compliance no setor financeiro. Portanto, é essencial que você, como assessor, se mantenha informado sobre as regulamentações e as implicações que elas têm na sua prática profissional.

Novas competências: A importância da capacitação contínua

Na atualidade, a capacitação profissional se revela essencial para assessores de investimento que buscam se destacar. O mercado, em constante mutação, demanda habilidades específicas. A análise de dados e o domínio de tecnologias emergentes são cruciais para oferecer um serviço de alta qualidade aos clientes.

As recentes mudanças regulatórias da CVM, como as resoluções 178 e 179, introduzem novas exigências. Elas visam maior transparência nas remunerações e permitem a atuação de assessores em mais de uma corretora. Essas mudanças exigem uma atualização constante, enfatizando a importância de:

• Estudo das novas regulamentações e compliance.

• Domínio de ferramentas digitais e automação de processos.

• Capacidade de estabelecer relações de confiança com clientes, essenciais em momentos de volatilidade do mercado.

• Compreensão sobre produtos financeiros cada vez mais diversificados.

Os assessores devem se preparar para uma maior liberdade na recomendação de produtos. Essa flexibilidade aumenta a necessidade de competências para assessores que possam analisar e oferecer soluções adequadas às necessidades individuais dos clientes.

Investir em capacitação contínua é crucial para manter-se relevante. Com o mercado global de ativos tokenizados em crescimento, o desenvolvimento de habilidades em áreas emergentes se torna mais urgente.

O futuro da consultoria financeira

O futuro da consultoria financeira está ligado a tendências em finanças e avanços tecnológicos. A gestão de riscos e análise de crédito serão dominadas por soluções automatizadas. Isso implica em transformações no mercado, exigindo mudanças significativas nas práticas de assessoria de investimentos.

Práticas de ESG (Responsabilidade Social e Ambiental) se tornarão essenciais nas decisões financeiras. Investidores buscarão empresas com práticas éticas e sustentáveis. Além disso, as fintechs se destacarão, oferecendo soluções acessíveis e personalizadas, aumentando a competitividade.

A educação financeira digital se tornará uma tendência importante em 2025. Ferramentas digitais avançadas permitirão decisões mais inteligentes aos consumidores. A cibersegurança se intensificará, preparando o setor para enfrentar os riscos de ataques cibernéticos, graças ao aumento nas transações digitais.

“O boletim Focus é uma fonte crucial que reúne as expectativas sobre indicadores econômicos, refletindo a dinâmica contínua das transformações no mercado financeiro.”

Inovações como a tokenização de ativos se tornarão práticas comuns, permitindo novas formas de negociação. As moedas digitais emitidas por bancos centrais (CBDCs) podem introduzir uma nova era de estabilidade nos criptoativos, impactando diretamente o futuro da consultoria financeira.

O cenário econômico em 2025 será influenciado por variáveis como a taxa Selic, a cotação do dólar e a recuperação do PIB. Frequentes mudanças nas previsões econômicas exigem que consultores financeiros fiquem atualizados com as tendências e práticas que moldam o setor.

Adaptação às demandas do mercado em evolução

A adaptação no mercado financeiro é essencial para a relevância dos assessores de investimento. As mudanças nas preferências dos consumidores exigem atenção às novas oportunidades. É crucial ajustar as estratégias para atender às demandas atuais.

A capacidade de reconhecer e atender às evolução das demandas de investimento define o sucesso. Um portfólio bem estruturado reflete a compreensão das dinâmicas do mercado atual.

O investimento em tecnologia, como inteligência artificial, é imperativo para a eficiência. Essas ferramentas otimizam processos e identificam padrões de consumo. A flexibilidade na assessoria se torna um diferencial competitivo, permitindo recomendações mais acertadas.

A integração de soluções sustentáveis nas práticas de investimento é cada vez mais crítica. Iniciativas que promovem a sustentabilidade, alinhadas às pautas ESG, atraem investidores e consumidores. Focar em sustentabilidade e inovação não só adapta, mas também lidera a transformação do mercado financeiro.

Na Pivvo, acreditamos que a transformação digital e a inovação são os pilares para o sucesso no mercado financeiro.

 Nossa plataforma foi desenvolvida para equipar assessores de investimento com ferramentas modernas e insights estratégicos, alinhados às tendências apresentadas neste artigo. Se você busca estar à frente e transformar sua abordagem de investimentos, conheça a Pivvo e descubra como podemos ser o seu parceiro ideal nessa jornada rumo ao futuro das finanças.